2016-жылдын 30-июнунан тартып Россия Федерациясынын Борбордук банкы капиталдык мунапыс процедурасын аяктоону пландаштырууда, анын жүрүшүндө жарандарга таандык болгон акча каражаттарын легалдаштыруу практикасы жүргүзүлдү. Жакында бардык банктар жарандарга депозит берүү же бербөө маселесин чечүүгө толук укуктуу болот. Ошондуктан, 2016-жылдын экинчи жарымында бардык кардарлар банктык аманаттар менен операцияларды жүргүзүүдө кыйынчылыктарга туш болушат. Бул жеке жактарга, юридикалык жактарга жана жеке ишкерлерге тиешелүү.
2016-жылы Владимир Путин киргизген жана шектүү кирешелерди тактоого багытталган капиталдык мунапыс процедурасы аяктайт.
Өткөн жылы Россия Банкы кредиттик мекемелерге өз аманатчыларынын акча каражаттарынын булактарын көзөмөлдөө жана текшерүү укугун берген, бирок 2015-жылдан бери бул укукту Россия Федерациясынын Сбербанкы гана колдонуп келет.
Кардарлар Сбербанкта депозит ачууда эч кандай кыйынчылыктарга кабылышпайт, аларга паспорт гана керек. Эгерде аманатчы өзүнүн депозити боюнча 1,5 миллион рублга операцияларды жүргүзүүнү кааласа, атап айтканда, акча каражаттарын алууну же которууну кааласа, кыйынчылыктар башталат. Мындай учурда, аманатчы өз каражаттарынын мыйзамдуулугун тастыктаган документтерди (мүлктү сатуу күбөлүктөрү, 2-NDFL күбөлүгү, бухгалтериядан документтер ж.б.) тапшырышы керек. Анын үстүнө, мамлекет акча каражаттарынын булактарын тастыктоочу айрым документтердин тизмесин түзө элек, демек, ар бир банк өз каалоосу боюнча ар кандай кагаздарды талап кылууга жана депозиттик операцияларга уруксат берүү же бербөө чечимин кабыл алууга укуктуу.
Бүгүнкү күнгө чейин, банк тармагына мындай жаңылыктардын киргизилиши менен, аманатчылардан арыздар жана нааразычылыктар келип түштү.
Сбербанктан тышкары, башка кредиттик уюмдар, мисалы, Альфа-Банк жана ВТБ24, кардарлардын акча каражаттарынын булактары жөнүндө маалыматтарды чогултууну көзөмөлдөөгө жана чогултууга азырынча кайрылышкан жок жана депозиттер менен операцияларды жүргүзүүдө кирешелерди легалдаштыруу күбөлүктөрүн талап кылбайт.
Сумма жөнүндө айта турган болсок, 2001-жылдын 7-августундагы No115 Федералдык Мыйзамда 600 миң рублга же андан ашык суммадагы бүтүмдөргө милдеттүү көзөмөл орнотулган. же анын чет өлкөлүк валютадагы эквиваленти. Ошондой эле, алардын күмөндүү киреше булагына шек туудурса, кандайдыр бир сумма көзөмөлгө алынат.
Россиянын Борбордук банкынын Финансылык мониторинг жана валюталык көзөмөл департаментинин башчысынын орун басары Илья Ясинский капиталдын мунапысынын мөөнөтү аяктагандан кийин банктар өз кардарларынын акчасы менен мүлкүнүн мыйзамдуулугун тастыктоону талап кылаарын билдирди. Бул жаңы депозиттер үчүн дагы, мунапыс аяктаганга чейин банк эсептеринде болгон депозиттер үчүн дагы колдонулат.
