Банк инсайдери - купуя маалыматка ээ жеке же юридикалык жак. Атайын жоболор биздин өлкөнүн мыйзамдары менен корголгон чектөөлөрдү киргизет. Эгерде эрежелер бузулса, адамдар кылмыш же административдик жоопкерчиликке тартылышы мүмкүн.
Банктын инсайдери англис тилинен "ичинде" деп которулат. Бул өз кызыкчылыгында иштеген, пайдасы бар адам. Ал түздөн-түз же кыйыр түрдө өзүнүн кызматтык абалынан пайдаланып кандайдыр бир купуя маалыматты ала алат. Алынган маалымат банктын өзүндө жана анын чегинен тышкары жерде артыкчылыктарды алуу үчүн колдонулушу мүмкүн.
Инсайдерлер:
- каржы мекемесинин кызматкерлери;
- акционерлер;
- акционерлер;
- директорлор кеңешинин мүчөлөрү;
- текшерүү комиссиясынын мүчөлөрү;
- маалымат агенттиктери;
- капиталдын үлүшүнө таасир этүүчү башка адамдар.
Көбүнчө, жогорудагы категориядагы жакын адамдар маалыматты өз каалоосу боюнча кабыл алып, колдоно алган инсайдерлер деп да аталат.
Чексиз адамдарга жеткиликтүү болгон ички маалыматтарды, ошондой эле жалпыга жеткиликтүү изилдөө маалыматтарынын негизинде алынган маалыматтарды камтыбайт. Акыркысы болжолдоо, баалоо иш-чаралары жана сунуштар менен чагылдырылат.
Акысыз негизде, купуя маалыматтарды камтыган маалыматтар мамлекеттик органдар тарабынан суроо-талап боюнча берилет. Акыркысына ыйгарым укуктуу адам кол коюшу керек, маалыматты ачуунун максаты жана аларды берүү мөөнөттөрү көрсөтүлүшү керек.
Банктардын инсайдерлер менен өз ара мамилелеринин өзгөчөлүктөрү
Ар бир каржы мекемесинде инсайдердик маалыматтардын өз тизмеси бар. Ага көбүнчө маалымат кирет:
- акционерлердин чогулушун чакыруу жана өткөрүү жөнүндө;
- Байкоочу кеңештин отурумунун күн тартиби;
- жалгыз аткаруу бийлигинин ыйгарым укуктарынын мөөнөтүнөн мурда токтотулушу;
- кезексиз жыйындарды өткөрүү;
- башкарылуучу уюмдардын пайда болушу;
- бүтүмдөргө жана келишимдерге карата кардардын буйруктары ж.б.
Ар бир банк инсайдерлердин тизмесин түзөт. Андан кийин мындай адамдарга чектөө киргизилет. Эгер алар бузулган болсо, анда кылмыш жана административдик жоопкерчиликке тартылышы мүмкүн.
Инсайдерлер менен иштөөдө билдирүү тутумун колдонуу
Мындай жарандар киреше алуу үчүн, финансылык инструменттерди колдонууда, 10 күндүн ичинде Россия Банкына билдирүү жөнөтүшү керек. Мунун себеби белгилүү бир каржы мекемесинин же Россия Банкынын талабы дагы, буйругу дагы болушу мүмкүн.
Бир билдирүүдө бир эле учурда бир нече транзакция жөнүндө кабарлай аласыз. Эгерде кагаз каражаты бир нече барактан турса, алардын ар бири байланып, номерлениши керек. Жаран расмий кагазды жөнөтүүдөн мурун ар бир баракчага кол коет.
Инсайдерлер жеке адамдар гана эмес, юридикалык жактар дагы болушу мүмкүн. Бул учурда, документ ыйгарым укуктуу адамдын колу менен күбөлөндүрүлгөн мөөр менен тастыкталат.
Маалыматка жетүү тартиби
Мындай маалыматка атайын тизмеде көрсөтүлгөн адамдарга гана уруксат берилет. Адатта, мындай жарандар менен эмгек, жарандык-укуктук келишимдер түзүлөт. Маалыматтарды жана чектөөлөрдү колдонуу эрежелери кызматтык нускамаларда же кошумча келишимдерде жазылышы мүмкүн.
Көрсөтүлгөн эрежелердин сакталышын көзөмөлдөө атайын маалыматтык технологиялар коопсуздугу бөлүмдөрүнө жүктөлгөн. Алар белгиленген купуялуулук режиминин сакталышын көзөмөлдөшөт, айрым маалыматтарды адамдардын кеңири катмарына жашырууга багытталган чараларды көрүшөт.
Банк режимди сактоо үчүн зарыл техникалык жана уюштуруу шарттарын камсыз кылууга жооптуу. Ошол эле учурда, ал маалыматты коргоого багытталган атайын процедураларды жүргүзө алат. Аларга техникалык коргоо, уруксаты жок адамдардын кирүүсүн чектөө, адистердин жумуш орундарын жана документтер сакталган аймактарды коргоо кирет.
Жыйынтыктап айтканда, кээде адам кокустан инсайдердик маалыматка ээ болуп калат. Мындай учурда, ал аны менен таанышууну токтотуп, аны купуя сактоо үчүн бардык аракеттерди көрүшү керек.
