Жаңы келген инвесторлордун алдында турган негизги көйгөй - инвестициялык портфелди компетенттүү түзүү. Күтүлгөн кирешеге ээ болуш үчүн кандай баалуу кагаздарды тандашыңыз керек? Кантип инвестициялардан келип чыккан тобокелчиликтерди тең салмакташа алат? Инвестициялык портфелге байланыштуу ушул жана башка маселелерди түшүнүүгө аракет кылалы.
Ал зарыл
Инвестициялык план, тобокелдиктерди билүү, каржы кеңешчиси
Нускамалар
1 кадам
Портфолионун ишин кантип өлчөөгө болот? Баарынан мурда, бул баалуу кагаздардын акылга сыярлык катышы (үлүшү, саны), эгерде кирешенин күтүлүп жаткан деңгээли алгылыктуу рыноктук тобокелге барабар болсо. Портфолио түзүү жана башкаруу боюнча так, практикалык көрсөтмөлөр бар. Бул жерде эң негизгилери келтирилген: Портфелдик тобокелдикти азайтуу үчүн, эң аз корреляциясы бар инвестициялардын арасына каражат бөлүңүз. Бул иш жүзүндө кандай көрүнүшү мүмкүн? Жаңы баштаган инвестор өзүнүн портфолиосун түзөт, ага телекоммуникация жана мунайгаз тармагындагы үлүштөр кирет. Рыноктогу бул тармактар минималдуу корреляцияга ээ. Ошондой эле терс корреляцияга ээ болгон көптөгөн инструменттердин (облигациялар жана акциялар) өз портфолиосун түзүүгө болот.
2-кадам
Портфолио үчүн тобокелдик ар бир баалуу кагаз үчүн тобокелге барабар эместигине ынаныңыз. Мисалы, эгер сиздин портфолио ар кандай акциялардагы 3 акциядан турса, жана алардын биринин баасы 30% га төмөндөсө, бул автоматтык түрдө бүт портфелдин 30% наркынын төмөндөшүн билдирбейт. Портфелдин баасын ага кирген баалуу кагаздардын акцияларын эске алуу менен кайрадан эсептеп чыгыңыз.
3-кадам
Портфолионун рыноктук тобокелдигин төмөндөтүү. Буга натыйжалуу жетишүү үчүн, аны ар тараптуу кылуу керек. Ага канча баалуу кагаздарды кошсоңуз, анын кирешеси ошончолук төмөн болот. Чындыгында, ар бир кошумча финансылык инструмент жана жалпы казандагы кошумча үлүш каражаттарды башка жакка бурууга алып келет.
4-кадам
Каржы кеңешчисин жалдаңыз же табыңыз. Ал сизге караганда рынокто көп жүргөн жана белгилүү бир чендерде кандай өйдө-ылдый күтүүлөр болуп жаткандыгын билет. Анын кеңешин колдонуп, портфолиону түзүп алганыңыз оң. Бул ашыкча тобокелдиктерден алыс болууга жардам берет. Жогорудагы көрсөтмөлөрдүн бардыгын карап чыгып, каржылык келечегиңизди түзүңүз.
