Өз ара инвестициялоо фонду (МВФ) - бул жеке инвесторлор өз капиталын көбөйтүү үчүн колдоно турган натыйжалуу инвестициялоо куралы. Бул финансылык инструментти тандоодо ар бир инвестор өзүнүн күтүүлөрүн жана максаттарын жетекчиликке алат, бирок жалпы сунуштар бар, андан кийин инвестор өзү үчүн мыкты инвестициялык вариантты тандай алат.
Нускамалар
1 кадам
Өз ара инвестициялык фондду тандоо инвестициялык максатты коюудан башталат. Инвестициянын көлөмүн жана узактыгын аныктаңыз. Мисалы, бир аз акча салып, кыска мөөнөткө инвестиция сала аласыз, бул учурда эң мыкты тандоо ачык акционердик фонд болот. Эгерде сиз узак мөөнөткө олуттуу суммадагы акча салууга даяр болсоңуз (100 миңден ашык рубль), анда жабык же интервалдык өз ара фондун тандап алганыңыз оң. Инвестициянын кирешеси канчалык жогору болсо, инвестициялык тобокелдик ошончолук жогору болорун унутпаңыз. Капиталдык фонддор жана индекстүү фонддор эң кооптуу деп эсептелет, бирок бул инвестициялык инструменттер өз акционерлерине эң жогорку киреше алып келиши мүмкүн. Аралаш инвестициялык фонддор тобокелдиктин орточо деңгээли менен орточо кирешени камсыз кылат, мындай фонддор инвестициялык портфелди диверсификациялайт жана акционерлердин каражаттарын ар кандай тобокелдик деңгээлдериндеги финансылык инструменттерге инвестициялайт. Облигация каражаттары тобокелдиктин эң төмөнкү деңгээлинде эң төмөнкү кирешени камсыз кылат.
2-кадам
Инвестициялык максаттарды жана стратегияны аныктап, фонддун түрүн тандап алгандан кийин, ишенимдүү башкаруучу компанияны тандашыңыз керек. Бир башкаруучу компания бир нече фонддор менен иштей алат, анын милдети - инвесторлордун каражаттарын ар кандай финансылык инструменттерге ийгиликтүү жайгаштыруу. Фонддун ишенимдүүлүгү компаниянын ишенимдүүлүгүнө байланыштуу, ошондуктан бул тармакта 5 жылдан кем эмес иштеген уюмдар гана өз каражаттарына ишениши керек.
3-кадам
Белгилүү бир фондду тандоодо кирешелүүлүккө көңүл буруу керек. Бул көрсөткүч фонддун эффективдүүлүгүн үстүртөн баалоого гана мүмкүндүк берет, бирок башталгыч инвестор =, эреже катары, ага басым жасайт. Туура чечим кабыл алуу үчүн бир нече жыл ичиндеги акциялардын наркынын өзгөрүү динамикасын талдап, биржалык индекстердин динамикасы менен салыштырып көрүңүз.
4-кадам
Өз ара фонддун ишине терең баа берүү үчүн, аналитикалык көрсөткүчтөрдү кошумча колдонсоңуз болот. Өз ара фонддордун рейтинги үч негизги катышка негизделген. Альфа коэффициенти фонддун баалуу кагаздар портфелинин орточо кирешелүүлүгүн көрсөтөт, бул эталондук инвестициялык портфелдин кирешелүүлүгүнө салыштырылат. Стандарт катары белгилүү биржалык индекстин мааниси кабыл алынышы мүмкүн. Эгерде бул коэффициент оң мааниге ээ болсо, анда белгилүү бир мезгилдеги фонддун орточо кирешеси индекстин кирешесинен ашып кетти, демек, фондду башкаруу натыйжалуу болду. Бета коэффициенти фонддун ишине базардын таасирин чагылдырат. Бул көрсөткүч канчалык жогору болсо, рыноктун фондго таасири ошончолук күчтүү болот жана фонддун инвестициялык портфелинин тобокелдиги ошончолук жогору болот. Sharpe Ratio тобокелдиктерди башкаруунун натыйжалуулугун баалоого мүмкүндүк берет. Бул катыш канчалык жогору болсо, фонддун кирешелүүлүгү ошончолук жогору болот. Шарп коэффициентинин терс мааниси каражатты натыйжасыз башкарууну көрсөтөт.
5-кадам
Бул аналитикалык көрсөткүчтөрдүн маанисин эксперттер статистикалык маалыматтардын негизинде эсептешет, бирок каалаган жеке инвестор коомдук коюмдардан ушул коэффициенттерди көрсөткөн үлүштүк фонддордун рейтингин таба алат.
